ChatGPTで確定申告をラクにする方法｜会計ソフト連携のコツ

確定申告のシーズンになると、レシートの仕分けや勘定科目の判断に時間を取られて、うんざりしてしまう方も多いのではないでしょうか。

ChatGPTだけで確定申告を完結させることはできませんが、下調べや文章作成の負担はかなり減らせます。

ChatGPTには、勘定科目の相談や準備に必要なチェックリスト作りを手伝ってもらい、実際の集計や仕訳、申告は会計ソフトを使う、といった役割分担が使いやすいかもしれません。

この記事を読み終える頃には、ChatGPTと会計ソフトのどちらに何を任せるとよいのか、整理しやすくなると思います。

今回は、実際にChatGPTへ経費区分について質問した結果も参考にしながら、国税庁が公開している情報とあわせて内容を整理しました。

ChatGPTと会計ソフト、確定申告での役割分担とは

ChatGPTは「言葉のやりとり」が得意で、会計ソフトは「数字の集計・帳簿・申告書作成」が得意、と考えると役割がすっきり分かれます。

ChatGPTに「この支出は何費になる？」と聞けば、言葉での説明はすぐに返ってきます。

ただし、実際の取引を1件ずつ記帳し、青色申告決算書や確定申告書の形式に沿って数字をまとめる作業は、ChatGPTだけでは終わりません。

freee・マネーフォワード クラウド確定申告・やよいの青色申告といった会計ソフトは、銀行口座やクレジットカードの明細を自動で取り込み、帳簿から申告書まで一気通貫で作ってくれます。

※2026年9月時点の情報で、各サービスの料金プラン・対応範囲は変わることがあるため、申し込み前に公式サイトで確認してください。

ChatGPTには考える・調べる・言葉にする部分を、会計ソフトには記録して集計し提出用の形に仕上げる部分を、それぞれ任せる形になります。

なお、副業の所得があって確定申告で白色・青色のどちらにするか迷っている場合は、こちらの記事でも扱っています。

ChatGPTが確定申告のどんな場面で使われている？

まず役立つのが、勘定科目や仕訳の相談です。

「打ち合わせ用に買った飲み物は何費？」「ソフトの年間契約は一括で経費にできる？」のような、判断に迷う支出をそのつどChatGPTに聞くと、候補になる勘定科目と考え方をすぐに整理してもらえます。

もう一つ役立つのが、提出までの準備スケジュールをチェックリストにしてもらう使い方です。

確定申告の期間や必要書類、口座の明細をいつまでに集めるかを伝えると、締め切りから逆算した準備リストを作ってもらえます。

作業の順番に迷わないよう、期限のある作業から先に並べてもらいましょう。

たとえば「相談役」と「専門スタッフ」のようなもの

ChatGPTと会計ソフトの関係は、経理の相談に乗ってくれる同僚と、実際に台帳をつけて申告書を仕上げてくれる専門スタッフ、にたとえるとイメージがつかめます。

同僚には気軽に「これってどう処理すればいい？」と相談できますが、実際に帳簿をつけたり、必要な書類を提出したりする作業は、専門スタッフが担当することになります。

「ちょっと聞きたいこと」と「正式に確認したいこと」の相談先を分けて考えると、確定申告への不安も少し軽くなるかもしれません。

確定申告×ChatGPTで間違えやすいポイント

仕事とプライベートの両方で使っているサービスの料金は、全額をそのまま経費にできるわけではありません。

実際にChatGPTへ聞いてみると、使用時間や用途の割合で按分する考え方（家事按分）を提案してくれます。

たとえば、仕事7割・プライベート3割の使い方なら、料金の7割程度を通信費として計上する、という考え方です。

国税庁「No.2210 必要経費の知識」でも、家事関連費のうち必要経費になるのは、業務遂行上直接必要であったことが明らかに区分できる金額に限られる、とされています。

※2026年9月時点の情報です。

按分の割合は「なんとなく7割」ではなく、利用時間や利用回数など、説明できる根拠を持たせておくのがポイントです。

確定申告×ChatGPTのよくある質問

Q1. ChatGPTだけで確定申告書は完成しますか？

完成しません。

ChatGPTは勘定科目の相談や文章の整理には向いていますが、取引の記帳や申告書の作成そのものは、freeeやマネーフォワードのような会計ソフトが必要になります。

Q2. 無料版のChatGPTでも確定申告の相談に使えますか？

無料版でも、勘定科目の相談や準備リストの作成といった簡単な使い方は問題なくできます。

やり取りの回数が多い場合や、複雑な条件を一度に整理したい場合は、有料プランの方が制限を気にせず使えると感じる方もいます。

まとめ：確定申告はChatGPTに相談、会計ソフトで仕上げる

• ChatGPTは相談・整理担当、会計ソフトは記帳・提出担当、と役割を分けて使いましょう。
• 勘定科目の相談や準備チェックリスト作りは、ChatGPTが得意な場面です。
• 仕事とプライベート両方で使うサービスは、家事按分の考え方で経費部分を区分する必要があります。
• ChatGPTの回答はたたき台として扱い、最終的な判断は国税庁の情報や税理士への確認とあわせて行いましょう。

すべてを会計ソフトの画面と向き合いながら考えるより、迷った時点でChatGPTに一言相談できると、作業を止めずに進められます。

まずは手元の支出を1つ、ChatGPTに相談してみるところから試してみませんか。

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